Người Đàn Ông Đánh Bại Mọi Thị Trường

"Edward Thorp, Người Đàn Ông Đánh Bại Mọi Thị Trường: từ sòng bạc Las Vegas tới phố Wall, a man for all markets: from las vegas to wall street
Trong lịch sử chỉ có duy nhất một người khiến cho các tay chủ sòng bạc ở Las Vegas cũng như các nhà quản lý quỹ ở Wall Street đều phải kính nể – đó chính là giáo sư Edward Thorp!

Một người vừa là giáo sư toán học, vừa là tay cờ bạc hàng đầu và cũng là nhà đầu tư huyền thoại có lẽ chỉ có thể tồn tại trong các tiểu thuyết. Tuy nhiên, điều khó tin này vẫn xảy ra trong thực tế!

Khi đang là nghiên cứu sinh Tiến sĩ tại Đại học California, Edward Thorp đã phát minh ra phương pháp đếm bài giúp cho những người chơi bình thường có thể đánh bại nhà cái trong trò chơi Blackjack, Roulette, Baccarat. Được truyền cảm hứng bởi Thorp, hàng ngàn người chơi trên khắp nước Mỹ đã gia nhập “đội quân” đếm bài nhằm đánh bại nhà cái. Nghiệp đoàn Casino ở Mỹ đã phải nghiên cứu “nát óc” để ngăn cản không cho ông và “đội quân của mình” chơi bài. Họ làm mọi cách để ngăn cản thậm chí là thay đổi cả luật chơi theo hướng có lợi cho nhà cái và gây khó dễ cho những người chơi và chính Thorp cũng bị cấm cửa tại tất cả các sòng bài nước Mỹ. Nhưng dù sao chăng nữa, với phát hiện của Edward Thorp, ngành casino cũng đã thay đổi mãi mãi.

Vào năm 1967, Edward Thorp quyết định chuyển toàn bộ sự tập trung sang “sòng bài lớn nhất trên thế giới”: Phố Wall. Tại đây, Thorp đã có những phát kiến trên cơ sở vận dụng kiến thức về xác suất học thống kê trong toán học và thực hiện những phát triển của mình để đánh bại thị trường. Chính ông đã mở ra một kỷ nguyên của các quỹ đầu tư định lượng như chúng ta đã thấy ngày nay. Ông được mệnh danh là “Bố Già” của phương pháp đầu tư định lượng và là người bạn chơi bài Bridge thân thiết của Warren Buffett.

Trong cuốn “Người Đàn Ông Đánh Bại Mọi Thị Trường” (tựa gốc A man for all markets: from Las Vegas to Wall street), lần đầu tiên, quý vị độc giả được nghe Edward Thorp kể về hành trình đi đến đỉnh cao của sự thành công trong sự nghiệp đầu tư của mình. Hành trình được bắt đầu từ những đam mê thời niên thiếu kết hợp với sự tò mò sâu sắc đã dẫn ông tới các công trình nghiên cứu cụ thể, những luận điểm phản biện lại các lý thuyết và các ngộ nhận thông thường trong học thuật. Cuối cùng sao cho hiệu quả là việc ứng dụng những kiến thức này vào thực tiến chơi bài và đầu tư chứng khoán.

Tư duy thông thái, kiến thức lỗi lạc gắn liền với thực tế của Thorp đã được hệ thống và trình bày lại trong sách có thể giúp cho độc giả, những nhà đầu tư trên thị trường tài chính vững vàng đi qua “giông bão” vào những thời khắc khó khăn nhất. Đồng thời, kiến thức này sẽ giúp chúng ta phát hiện ra sự gian lận tiềm ẩn, sự lọc lừa của thị trường tài chính để có thể tránh xa, từ đó bảo vệ thành quả và những đồng “tiền mồ hôi xương máu” của mình.

Chúng tôi, đội ngũ biên tập của Happy Live, xin trân trọng giới thiệu tới độc giả (những nhà đầu tư, những traders chuyên nghiệp, những người yêu thích thử thách bản thân với các trò chơi rủi ro, mạo hiểm) cuốn sách này với mong muốn đóng góp cho sự giàu có và thành công của quý vị. Hi vọng rằng hệ thống kiến thức được tổng hợp trong sách sẽ hữu ích cho độc giả về sự định hướng và thông tuệ trong tư duy gắn liền với các trải nghiệm thực tế từ một nhà đầu tư, đầu cơ vĩ đại nhất trên thế giới để làm kim chỉ nam hướng dẫn cho các hoạt động thị trường hàng ngày của mình.

Một cuốn sách dù dài nhưng sẽ không lãng phí thì giờ một chút nào, vì các bạn sẽ được hướng dẫn hoặc phải tự nghĩ và suy nghĩ rất nhiều về những logic trên một thị trường tài chính nhiều lúc rất phi lý trí.

MỤC LỤC

CHƯƠNG 1. YÊU THÍCH VIỆC HỌC HỎI

CHƯƠNG 2. KHI KHOA HỌC LÀ SÂN CHƠI CỦA TÔI

CHƯƠNG 3. VẬT LÝ VÀ TOÁN HỌC

CHƯƠNG 4. LAS VEGAS

CHƯƠNG 5. CHINH PHỤC BLACKJACK

CHƯƠNG 6. NGÀY LÊN NGÔI CỦA CHÚ CỪU

CHƯƠNG 7. HỆ THỐNG ĐẾM BÀI CHO TẤT CẢ MỌI NGƯỜI

CHƯƠNG 8. CUỘC CHIẾN GIỮA NGƯỜI CHƠI VÀ SÒNG BÀI

CHƯƠNG 9. MÁY TÍNH DỰ ĐOÁN ROULETTE

CHƯƠNG 10. LỢI THẾ TRONG CÁC TRÒ CÁ CƯỢC KHÁC

CHƯƠNG 11. WALL STREET: SÒNG BẠC VĨ ĐẠI NHẤT THẾ GIỚI

CHƯƠNG 12. CHƠI BÀI BRIDGE VỚI BUFFET

CHƯƠNG 13. THÀNH LẬP CÔNG TY HỢP DANH

CHƯƠNG 14. CHẠY TRƯỚC TRONG CUỘC CÁCH MẠNG PHÂN TÍCH ĐỊNH LƯỢNG

CHƯƠNG 15. PHẤT LÊN

CHƯƠNG 16. VÀ RỚT XUỐNG

CHƯƠNG 17. GIAI ĐOẠN ĐIỀU CHỈNH

CHƯƠNG 18. LỪA ĐẢO VÀ SỰ ĐỘC HẠI

CHƯƠNG 19. MUA THẤP, BÁN CAO

CHƯƠNG 20. THU HOẠCH TỪ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

CHƯƠNG 21. RÍT MỘT HƠI CUỐI

CHƯƠNG 22. PHÒNG HỘ CÁC KHOẢN CƯỢC

CHƯƠNG 23. GIÀU BAO NHIÊU MỚI LÀ GIÀU?

CHƯƠNG 24. LÃI KÉP: KỲ QUAN THỨ TÁM CỦA THẾ GIỚI

CHƯƠNG 25. ĐÁNH BẠI HẦU HẾT CÁC NHÀ ĐẦU TƯ BẰNG DANH MỤC GIẢ LẬP CHỈ SỐ

CHƯƠNG 26. BẠN CÓ THỂ ĐÁNH BẠI THỊ TRƯỜNG ĐƯỢC KHÔNG?

CHƯƠNG 27. PHÂN BỔ VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN

CHƯƠNG 28. CHO ĐI

CHƯƠNG 29. CÁC CUỘC KHỦNG HOẢNG TÀI CHÍNH: NHỮNG BÀI HỌC CHƯA THUỘC

CHƯƠNG 30. NHỮNG SUY TƯ"

***

Quyển sách này mình biết được khi xem video trên kênh của anh Thái Phạm – một channel về đầu tư và phát triển bản thân khá hay mà mình khuyên mọi người theo dõi. Đây là một số ít các kênh tạo động lực ở Việt Nam mà mình theo dõi. Vì đa phần các kênh của các thầy tạo động lực làm giàu ở Việt Nam khá xàm xí, chủ yếu để bán khóa học.

Quyển sách này được xuất bản bởi Happy Live – anh Thái Phạm cũng là đồng sáng lập và là một trong những dịch giả của cuốn sách này. Happy Live có khá nhiều sách về đầu tư, có lẽ anh Thái Phạm cũng là một nhà đầu tư chứng khoán nên tập trung nhiều vào những dạng sách này.

Cuốn sách này mình đặt trên Tiki do được khuyến cáo là sách của Happy.Live chỉ bán trên trang riêng và Tiki mà không bán ở nhà sách hay các website khác. Sách của những nơi khác đều là sách giả. Mọi người cũng lưu ý khi mua nhé!

Cuốn sách dày khoảng 500 trang được đóng bìa dạng cứng giống các cuốn tiểu thuyết dày, chất liệu giấy trơn, chất lượng cao khiến cuốn sách khá nặng. Dù hình thức đẹp nhưng đây là điều mình không thích lắm vì những chất liệu giấy như vậy khiến sách dễ bị bóng khi đọc dưới ánh đèn gây khó chịu cho mắt. Đồng thời, cũng khiến giá thành sách đội lên cao hơn và những chất liệu này mình nghĩ cũng không thân thiện với môi trường lắm.

Tuy nhiên cũng phải thông cảm cho nhà xuất bản bởi mình xem nhiều cuốn in bằng chất liệu giấy vàng nhẹ hơn, thân thiện hơn thì bị nhiều bạn đánh giá điểm thấp thậm tệ vì bảo chất lượng giấy kém mặc dù mình thấy mang lại trải nghiệm đọc tốt hơn. Chỉ là nhìn nó không sang lắm thôi…

Đó là đánh giá về hình thức của cuốn sách. Còn về nội dung thì sao?

Khi nghe giới thiệu về cuốn sách này từ anh Thái Phạm mình nghe thấy khá hấp dẫn với các nội dung như hướng dẫn từ nhà đầu tư huyền thoại, cha đẻ của phương pháp định lượng, thiên tài toán học, đánh bại các sòng bài,… Đặc biệt là các phần như Lãi kép – Kỳ quan thứ 8 của nhân loại, công thức Kelly,…

Điều này hoàn toàn đúng nhưng có lẽ trong đầu mình định hướng nghĩ rằng cuốn sách sẽ giúp mình hướng đến quản trị rủi ro, quản lý vốn,… đó là những điều mình quan tâm nên khi đọc cuốn sách thấy hơi hụt hẫng vì không được như mình nghĩ.

Bản chất cuốn sách là một cuốn tự truyện của Edward O.Thorp thì đúng hơn là cuốn sách hướng dẫn đầu tư. Chúng ta sẽ được nghe kể về cuộc đời của ông từ khi còn trẻ với tài năng khi ông có thể tham gia các giải Toán, Lý, Hóa một cách xuất chúng.

Sau đó, là thăng trầm của cuộc đời từ làm một Tiến sĩ giảng dạy, nghiên cứu tại trường Đại học cho đến vận dụng kiến thức toán học, vật lý nghiên cứu ra cách đánh bại nhà cái trong các trò chơi mà những người khác cho rằng không thể.

Phần đầu cuốn sách mình đọc thấy hơi khô khan do Thorp là một nhà toán học nên ngôn ngữ viết không theo kiểu văn thơ và các dịch giả cũng dịch theo hướng giữ đúng văn phong khô khan như vậy.

Mình không phải là một người đầu tư chứng khoán nên quyển sách này không quá phù hợp. Trước khi mua mình nghĩ rằng sẽ học được các nguyên tắc quản trị rủi ro, quản lý vốn để áp dụng vào đầu tư Forex và Crypto – là 2 lĩnh vực mình quan tâm chính.

Nhiều nội dung trong sách chủ yếu chỉ phù hợp với Chứng khoán. Chính vì vậy mình nói rằng cuốn sách không đáp ứng được kỳ vọng trước khi mua của mình. Nhưng với những nhà đầu tư chứng khoán thì chắc sẽ thích thú với cuốn sách hơn.

Các chương cuối của cuốn sách có vẻ hấp dẫn hơn bởi cung cấp nhiều hơn các kiến thức về lãi, phòng ngừa rủi ro, quan điểm thế nào là giàu?, cho đi,… của Edward Thorp mà mình nghĩ mình có thể học hỏi và áp dụng trong cuộc sống.

Đánh giá sách người đàn ông đánh bại mọi thị trường

Trong cuốn sách này mình thấy có một điều rất hay là Dịch giả rất có tâm ở các phần chú thích về các nội dung trong cuốn sách: không chỉ từ các thuật ngữ mà ngay cả các sự kiện trong cuốn sách cũng được chú thích để người đọc hiểu rõ hơn (có thể trích từ các tài liệu hoặc wikipedia). Mình thấy rất hay giúp người đọc không cần mất công tự tra cứu nữa.

Tuy rằng cuốn sách không như kỳ vọng của mình ban đầu nhưng mình cũng rút ra được khá nhiều bài học từ cuốn sách, như cách giải quyết vấn đề của Thorp, tư tưởng trong đầu tư của Thorp.

Một ví dụ khá hay của ông trong cuốn sách về giá trị so sánh tương đương giữa thời gian, tiền bạc và sức khỏe mà mình xin được phép trích lại:

“Hầu hết những người tôi gặp đều không đoái hoài đến giá trị so sánh tương đương giữa thời gian, tiền bạc và sức khỏe. Hãy nghĩ đến một người lao động độc thân dành hai giờ di chuyển suốt 40 dặm từ Riverside, Califorlia nóng bức và sương mù đến làm việc tại Newport Beach dịu mát với mức lương 25$/giờ.

Nếu người lao động chuyển từ căn hộ 1200$/ tháng ở Riverside tới căn hộ tương đương giá 2500$/tháng ở Newport Beach, tiền thuê của anh ta tăng 1300$/tháng nhưng anh này né được 40 giờ di chuyển từ nhà đến văn phòng.

Nếu thời gian của anh ta đáng giá 25$/giờ, anh ta sẽ tiết kiệm 1000$/tháng (25$ x40 mỗi tháng). Thêm vào đó chi phí lái sẽ thêm 1600 dặm. Nếu tốn chi phí vận hành cho chiếc xe 50 xu/dặm hay 800$/ tháng thì sống ở Newport Beach và tiết kiệm được 40 giờ lái xe mỗi tháng càng giúp anh lợi được 500$ (1000$ + 800$ -1300$).

Trong thực tế, anh ta chỉ kiếm được 12,5$/giờ vì quảng đường đi làm. Người nhân viên của chúng ta có tính tời điều này không? Tôi ngờ rằng anh ta không làm vậy, vì thêm 1300$/tháng tiền thuê là ở Newport Beach là một chi phí rõ ràng trong tầm mắt, khoản tiền vơi đi định kỳ như cắt từng khúc ruột, ngược lại chi phí cho chiếc xe của anh ta ít rõ rệt hơn và có thể trôi dạt khỏi tâm trí.

Báo cáo cho biết người Mỹ dành trung bình 40 giờ một tuần xem Tivi. Những người đó có rất nhiều “thời gian rác”, họ có thể phung phí thay cho một chương trình tập luyện thể dục. Năm giờ tập luyện một tuần có thể kéo dài thêm 5 năm sống đời khỏe mạnh.”

Mình nghĩ rằng câu chuyện này sẽ thay đổi suy nghĩ của cả mình và bạn thay vì chỉ tính những điều rõ rằng trong tầm mắt.

Đó là đánh giá của mình về cuốn sách: “Người đàn ông đánh bại mọi thị trường của Edward O.Thorp”. Hy vọng rằng sẽ cung cấp thêm thông tin để bạn quyết định có đọc cuốn sách này hay không?

Mời các bạn đón đọc Người Đàn Ông Đánh Bại Mọi Thị Trường của tác giả Edward O. Thorp.